玩球资讯：工商银行利用大数据打击企业银行账户涉赌犯罪

今年以来，工商银行深入贯彻落实党中央、国务院打好防范化解金融风险攻坚战工作要求，快速组织开展了企业银行账户涉嫌电信网络新型违法犯罪（涉赌、涉诈）专项治理。

5月27日，某商贸公司在工商银行北京分行办理开户业务，公司经营证照齐全且经营场所正常，“法定代表人”亲自表达了开户意愿，并对经营情况对答如流。后续几日内，该行风险监控中心连续发出预警，该公司存在疑似通过租赁经营地，注册多家“空壳公司”开立账户用于买卖的行为。这些人员再次开户被拒，已开账户被管控。7月初，这些“空壳公司”赫然列入当地公安部门疑似涉嫌电信网络新型违法犯罪清单。

精准预警的背后正是工商银行智能风控体系在发挥作用，为了打击买卖银行账户的不法行为，该体系通过大数据AI技术使用近百个数据特征对客户“画像”，用“客观数据”还原开立银行账户、资金交易的真正意图，撕开不法分子设立 “空壳公司”、开立并买卖账户的“画皮”，斩断跨境赌博、电信网络新型违法犯罪资金链。